タイ中央銀行、不審な高額現金引き出し監視を強化

※この記事のメイン画像はAIによって生成されたイメージです。

この記事の要約

• タイ中央銀行は、闇資金対策として商業銀行に不審な高額現金引き出しの報告を要請しました。
• 最大で2億5千万バーツに上る異常な引き出しが確認され、中央銀行は今後、現金引き出しに上限を設定する新ルールを導入する予定です。
• 両替商やeウォレット、デジタル資産の取引についても規制を強化し、不正な資金の流れを阻止します。

不審な高額現金引き出しの監視強化

タイ中央銀行（以下「中央銀行」）のウィタイ・ラッタナコーン総裁は、闇資金と不正経済活動問題に対処するため、商業銀行に対し不審な現金引き出しの報告を要請したことを明らかにしました。最近の調査で、最大2億5千万バーツに達する高額な現金引き出しが確認されており、これは汚職や違法行為に関連する可能性が高いとされています。
中央銀行は紙幣発行機関として、経済における現金流通に直接関与していますが、現在は国民のすべての送金取引データを直接把握することはできません。しかし、商業銀行からの報告を通じて異常な取引データを抽出し、マネーロンダリング対策事務局や選挙管理委員会などの関連法執行機関に情報を提供することができます。

新しい引き出し制限ルールの導入へ

ウィタイ総裁によると、中央銀行は過去10日間で全ての商業銀行に対し、約2週間前から2026年2月末までの不審な現金引き出しを報告するよう協力を要請しました。これは、法的には直接的な権限がないものの、間接的な監督権限を行使して資金経路を調査するものです。
初期のデータでは、数千万バーツから2億～2億5千万バーツに及ぶ多額の現金引き出しが確認されています。中には500バーツ紙幣のみを指定して引き出すケースもあり、これは一般的な取引とは一致しない異常な動きです。
中央銀行は現在、これらの資金経路を調査しており、不正が確認された場合はマネーロンダリング対策事務局に、選挙に関連する場合は選挙管理委員会に情報提供します。この措置は特定の政治的な目的や選挙に特化したものではなく、不正な取引における現金利用問題の解決を目指すものです。
今後は2～3ヶ月以内に、現金引き出しの上限額（例えば300万バーツまたは500万バーツ）を設定する新しい基準を導入する予定です。商業銀行は、この上限を超える現金引き出しについて、その目的を確認し、顧客のビジネスや状況と合致するかどうかをプロファイリングによって分析することが義務付けられます。ビジネス上現金が必要な場合は通常通り処理されますが、一般人が多額の現金を要求する場合は、銀行はその目的を明確に記録する必要があります。ウィタイ総裁は、「現在、ほとんどの資産取引は送金や小切手で行うことができ、真に必要とされる場合を除き、多額の現金を使用する理由はほとんどない」と述べました。

両替商とeウォレットの規制強化

中央銀行は、両替商を通じた現金両替についても規制を強化します。両替上限額は80万バーツ、国境地域では20万バーツに設定され、不正な現金の金融システムへの流入を防ぎます。
また、eマネーとeウォレットを通じた取引についても、CFRシステムへのデータ連携が実施されます。入出金はKYC（本人確認）レベルに応じたプロファイリングが行われ、個人の職業や収入と合致しない異常な取引（例：小規模小売業者が一度に数百万バーツを送受金するケース）は調査の対象となります。この措置は2026年1月中に実施される予定です。
さらに、来月中に「闇資金パターン」に関する基準も導入し、プロファイリングと一致しない異常な金融取引パターン（例：異常な高額取引や高頻度取引）を監視します。

デジタル資産取引への監視拡大

USDTやUSDCなどのデジタル資産の取引についても、中央銀行は監視を拡大しています。タイ市場における取引の40%以上が外国人によるものであるという疑わしいデータがあり、ウィタイ総裁は、「もし本当に外国人であれば、なぜシンガポールや香港といった自国の市場で取引を行わないのか」と疑問を呈しました。これは、通常の送金システムを回避しようとする試みに関連している可能性があるため、中央銀行は証券取引委員会に追加情報を要求し、引き続き資金経路を調査する方針です。

引用元：
https://www.prachachat.net/finance/news-1956714

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